ใกล้สิ้นปี 2564 แล้ว… ลงทุนกองลดหย่อนภาษีกันรึยัง
ทุกท่านกำลังมองหากองทุนเพื่อใช้ลดหย่อนภาษีในปีนี้กันอยู่ใช่มั้ย ?

เอ้ะ แล้วต้องลงทุนกองไหน… อย่างไร… เท่าไหร่…ถึงจะเหมาะกับเรานะ …วันนี้ BLS Top Funds จะพาทุกท่านมาหั่นภาษี โดยมีกองทุนที่ทางเราคัดเลือก และเฟ้นหากองทุนที่โดดเด่น ผลการดำเนินงานดี ในแต่ละหมวดหมู่มาเสริฟแล้ว

แต่ก่อนที่เราจะไปพบกับกองทุน SSF, RMF แนะนำนั้น ขอพาทุกท่านมาทบทวนเงื่อนไขการลงทุน กองทุนเพื่อลดหย่อนภาษีในปีนี้กันก่อนค่ะ
ทบทวนเงื่อนไข… กองทุน SSF RMF
กองทุนรวมเพื่อการออม (Super Saving Fund : SSF) และกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (Retiremant Mutual Fund : RMF) หากต้องการใช้สิทธิลดหย่อนภาษีปี 2564 นั้น ทุกท่านต้องลงทุนในช่วงปีนี้ ระหว่างวันที่ 1 มกราคม – 31 ธันวาคม 2564 (ลงทุนวันสุดท้ายต้องก่อน cut of time ของกองทุนนั้นๆ) โดยกองทุนลดหย่อนภาษีไม่จำเป็นต้องลงทุนวันเดียว สามารถทยอยซื้อสะสมได้

SSF หรือกองทุนเพื่อการออม สามารถลงทุนโดยสรุป ดังนี้…
• ลงทุนในหลักทรัพย์ทุกประเภท โดยต้องถือ 10 ปีเต็ม (วันชนวัน) ถึงสามารถขายคืนได้
• ไม่กำหนดขั้นต่ำในการลงทุน (ไม่จำเป็นต้องซื้อต่อเนื่องทุกปี ซื้อปีไหน…ลดหย่อนปีนั้น)
• ลงทุนได้สูงสุดไม่เกิน 30% ของเงินได้ทั้งปี แต่ไม่เกิน 200,000 บาท และเมื่อรวมกับ RMF, กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD), ประกันบำนาญ, กบข., กอช. ฯลฯ ต้องไม่เกิน 500,000 บาท
RMF หรือกองทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ สามารถลงทุนโดยสรุป ดังนี้…
• ลงทุนในสินทรัพย์ได้หลากหลายประเภท ลงทุนต่อเนื่องทุกปี เว้นได้ไม่เกิน 1 ปี (ต้องถือมากกว่า 5 ปี นับวันชนวัน และถือจนถึงอายุ 55 ปีบริบูรณ์)
• ไม่มีขั้นต่ำในการลงทุน
• ลงทุนได้สูงสุดไม่เกิน 30% ของเงินได้ทั้งปี แต่ไม่เกิน 500,000 บาท และเมื่อรวมกับ SSF, กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD), ประกันบำนาญ, กบข., กอช. ฯลฯ ต้องไม่เกิน 500,000 บาท

กองทุนลดหย่อนภาษีนี้เหมาะกับใคร…แล้วควรลงทุนกอง SSF หรือ RMF ดีนะ?

พร้อมแล้ว !! ขอพาทุกท่านไปพบกับกองทุนที่ทางเราได้คัดสรรมาด้วยกันถึง 12 ประเภท ว่ามีผลการดำเนินงานโดดเด่น กองทุนมีคุณภาพ เหมาะสมที่จะลงทุนเพื่อให้ได้รับผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว
โดยแบ่งกองทุนเป็น 3 หมวด ดังนี้ สำหรับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงต่ำถึงปานกลาง และนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้สูง เพื่อผลตอบแทนคาดหวังที่สูงขึ้น รายละเอียดดังนี้…
1. กองทุนที่มีความเสี่ยงต่ำถึงปานกลาง สำหรับผู้ที่รับเสี่ยงได้น้อยถึงปานกลาง สามารถลงทุน ดังนี้

• กองทุนตลาดเงิน ที่ลงทุนในเงินฝาก พันธบัตรรัฐบาล ตั๋วเงินคลัง หุ้นกู้ ฯลฯ มีสภาพคล่อง ผันผวนด้านราคาต่ำ ลงทุนตราสารหนี้ภาครัฐ ระยะสั้น เป็นหลัก เราคัดกองทุนที่ปลอดภัย และเมื่อเทียบกับกองประเภทเดียวกันแล้ว กอง KKP MP-SSF และ KKP MMRMF  ให้ผลตอบแทนที่ดีกว่า เหมาะสำหรับผู้ที่ใกล้ช่วงวัยเกษียณ รับความเสี่ยงและความผันผวนในระดับต่ำ
• กองทุนตราสารหนี้ ที่สามารถลงทุนในพันธบัตร ตราสารหนี้ภาคเอกชน เงินฝากทั้งในและต่างประเทศ เพื่อเพิ่มผลตอบแทน อายุตราสารยาวกว่ากองตลาดเงิน เราเลือกกอง KKP ACT FIXED-SSF, KKP INRMF ให้ผลตอบแทนที่ดีเมื่อเทียบกับกองทุนประเภทเดียวกัน โดยกองทุน คัดเลือกตราสารหนี้เอกชนคุณภาพสูงที่มีการปรับพอร์ทตามทิศทางดอกเบี้ย
• กองทุนผสม ที่เพิ่มสัดส่วนของหุ้นไทย หรือ ต่างประเทศ เข้ามาในพอร์ต เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการเพิ่มโอกาสในการลงทุน มีความเสี่ยงสูงขึ้น เพื่อผลตอบแทนมุ่งหวังที่สูงขึ้น เราแนะนำ BCAP-GW75SSF และ BCAP-2040RMF  สามารถเป็น Core portfolio สำหรับวางแผนเกษียณ ได้เป็นอย่างดี กองทุนเน้นลงทุนสินทรัพย์มั่นคงอย่างตราสารหนี้ และสินทรัพย์เติบโต เช่น หุ้น, กองอสังฯ, Reit ทั่วโลก นักลงทุนเลือกลงทุน ตามความเสี่ยงที่เหมาะสม โดย BCAP-GWSSF มีให้เลือกความเสี่ยงหลายระดับ ตั้งแต่ผสมสินทรัพย์เติบโต เลือกได้ตั้งแต่ 10%, 25%, 50%, 75% และ 90% ของพอร์ท ส่วน BCAP Target date RMF เลือกปีที่จะเกษียณ โดยมีให้เลือก ตั้งแต่ 2030, 2040 และ 2050 ทะยอยลดสินทรัพย์เสี่ยงตามอายุผู้ลงทุน เมื่อใกล้ถึงปีที่เกษียณพอร์ตจะมีความปลอดภัยมากขึ้น

 

2. กองทุนทีมีความเสี่ยงสูง สำหรับคนที่รับความเสี่ยงได้สูงเพื่อสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว ประกอบไปด้วย การลงทุนในหุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ และกลุ่มอุตสาหกรรมต่างๆ

• ตลาดสหรัฐอเมริกา เราเลือกกอง SCBS&P500-SSF ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี 34.59% และ SCBRMS&P500 ด้วยการฟื้นตัวของสหรัฐ และยังคงเป็นประเทศที่มีความน่าสนใจในเรื่องของบริษัทที่มีนวัตกรรม เรามองว่าสหรัฐฯยังคงเป็นมหาอำนาจทางเศรษฐกิจที่แข็งแกร่ง และยังสามารถเติบโตได้ในระยะยาว
• ตลาดจีน ปีนี้จีนแผ่วลงมาจากประเด็นด้านการค้า การแข่งขัน และการจัดระเบียบจากทางการจีน แต่อย่างไรก็ตาม บริษัทจีนยังคงเติบโตได้ในระยะยาว และจะมีขนาดเศรษฐกิจที่จะเทียบเท่าสหรัฐได้ในอนาคต ปัจจุบันราคาโดยรวมยังไม่สูงมากจึงถึอเป็นโอกาสเก็บลงทุนระยะยาวได้ เราคัด กองทุน MCHINASSF และ B-CHINAARMF ทีมีนโยบายการลงทุนที่ดี และผลงานที่ผ่านมาดีอย่างต่อเนื่อง
• กลุ่มเทคโนโลยี เราแนะนำ KKP TECH-H-SSF ซึ่งมีการเติบโตอย่างต่อเนื่องและระยะยาว ด้วยความน่าสนใจที่ Life Style ในปัจจุบันที่มีเทคโนโลยีเป็นเครื่องมือในชีวิตประจำวัน ไม่ว่าจะเป็นด้าน AI, Cloud Computing, E-commerce กอง KKP TECH-H-SSF  ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี 33.53% โตโดดเด่นจากปัจจัยทางด้านการพัฒนาและเติบโตของกลุ่มเทคโนโลยี B-INNOTECHRMF ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี 43.84% กองทุนเทคฯ กองแรกๆของบ้านเรา ที่มีผลงานโดดเด่นต่อเนื่อง ความผันผวนต่ำเมื่อเทียบกับกองเทคฯอื่นๆ ด้วยการคัดสรรเลือกหุ้นเทคฯ ที่เป็นผู้นำ สามารถขยายตลาดและสร้างการเติบโตโดดเด่นรับการพัฒนาของเทคโนโลยีในอนาคต 
• กลุ่ม HealthCare สุขภาพเป็นเรื่องสำคัญสำหรับมนุษย์ เป็นปัจจัย 4 ที่มีความจำเป็น โดยค่าใช้จ่ายสุขภาพมีแนวโน้มเพิ่มสูงขึ้น และการพัฒนาวิจัย เทคโนโลยี ทำให้การสร้างเครื่องมือ ยารักษาโรค และการรักษาแบบใหม่ที่มีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น เราจึงมองว่ากลุ่มสุขภาพ เป็นกลุ่มที่สามารถลงทุนได้ในระยะยาว SCBIHEALTH(SSF) และ BCARE RMF เป็นทางเลือกการลงทุนที่ดีสำหรับกลุ่มนี้
• ตลาดเวียดนาม ตลาดเนื้อหอมอย่างเวียดนามการเติบโตที่สูงและต่อเนื่อง โดยระยะยาวมีโอกาสเติบโตได้อีกมาก ASP-VIETRMF ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี 70.79% เวียดนามฟื้นตัวและเติบโตได้ดีจากการควบคุมสถานการณ์ โควิด-19 และการเข้าลงทุนโดยตรงจากต่างชาติ (FDI)
• กองทุนหุ้นไทย เรามองหุ้นไทยมีโอกาสฟื้นตัว หลังจากกระทบจากโควิด 19 โดย Top Fund เราคัดกองทุน KTESGS-SSF ที่ให้ความสำคัญด้าน ESG และ ASP-ERF ที่สามารถ ทำผลตอบแทนได้ดีกว่าตลาด โดยการคัดเลือกหุ้นชั้นดี มีการเติบโต ผลงานที่ผ่านมาสามารถทำได้ดีอย่างต่อเนื่อง
  (ข้อมูล ณ วันที่ 10 พ.ย. 2564)

 

3. สินทรัพย์ทางเลือก เหมาะสำหรับการกระจายการลงทุน สร้างสมดุลให้กับพอร์ตในระยะยาว แนะนำมีติดพอร์ต 5-10% เช่น กองทุนกลุ่มอสังหาริมทรัพย์ และทองคำ โดยกองทุนทองคำเราเลือกกองทุนที่ทำการป้องกันความเสี่ยงค่าเงิน อย่าง SCBGOLDH SSF และ SCBGOLDHRMF

 

เรามาเจาะรายละเอียดแต่ละประเภทกองทุน SSF และ RMF ที่โดดเด่น สินทรัพย์ที่กองทุนไปลงทุน รวมถึงคำแนะนำจากทาง BLS Top Funds ไปดูกันได้เลย…

ลงทุนกองลดหย่อนภาษี ผ่าน Streaming for Fund ได้ที่นี่…

• Streaming for Fund สำหรับ iPhone / iPad คลิกเพื่อติดตั้ง 
• Streaming for Fund สำหรับ Android คลิกเพื่อติดตั้ง

เปิดบัญชีกองทุนรวมออนไลน์กับหลักทรัพย์บัวหลวง สะดวก ง่าย ไม่ต้องส่งเอกสาร!!

คลิกเพื่อเปิดบัญชีกองทุนออนไลน์

---

ผู้ลงทุนจะต้องทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน…สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ บมจ. หลักทรัพย์บัวหลวง โทร. 0-2618-1111