“DCA” ออมหุ้นที่ชอบ…ตามรอบที่ใช่

การลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน DCA (Dollar-Cost Averaging) หรือ เป็นที่รู้จักกันในรูปแบบ การลงทุนซื้อหุ้นอย่างสม่ำเสมอ ลงทุนเป็นงวดๆ ด้วยจำนวนเงินเท่าๆกัน โดยระยะเวลาของการลงทุนอาจกำหนดได้เอง เป็น รายสัปดาห์ รายเดือน รายไตรมาส หรือ รายปี ซึ่งการลงทุนแบบ DCA นั้นจะไม่สนใจราคา…ว่าจะขึ้นจะลงยังไง!!

หากคุณเป็นนักลงทุนมือใหม่ที่ต้องการจะลงทุนแบบ DCA ยิ่งมาถูกทาง…เพราะถ้าหากคุณเลือกลงทุนด้วยเงินหมดหน้าตักตู้มเดียว เห็นได้ชัดว่ามีความเสี่ยงจากโอกาสที่จะขาดทุนสูงมาก…หากผิดจังหวะ มุมมองไม่เป็นไปตามที่เราคิด ก็จะขาดทุนในทันที !!

ลงทุนแบบ DCA เหมาะกับใคร ?

  • เหมาะกับคนไม่มีเวลาเฝ้าหน้าจอ
  • เลือกหุ้นหรือหลักทรัพย์ลงทุนระยะยาวด้วยตัวเอง
  • สร้างวินัยในการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ

ลงทุนแบบ DCA ดีอย่างไร ? 

อย่างที่กล่าวไปในตอนแรก ลงทุนด้วยจำนวนเงินที่เท่าๆกันทุกเดือน เป็นการเฉลี่ยต้นทุน แถมยังเฉลี่ยความเสี่ยงอีกด้วย…ตัดอารมณ์ ตัดความรู้สึกจากการลงทุนยามตลาดหุ้นผันผวน…อีกทั้งสร้างวินัยการออมต่อยอดด้วยการลงทุนอย่างมีประสิทธิภาพ

ขอย้ำอีกครั้ง DCA ไม่ใช่การถัวหุ้นและหวังให้ราคาต่ำที่สุด…แต่เป็นการสะสมหุ้นอย่างมีวินัย ซึ่งหากราคาหุ้นต่ำลง จะทำให้เราซื้อหุ้นได้มากขึ้น แต่ถ้าหากราคาหุ้นมากขึ้น ก็จะทำให้เราซื้อหุ้นได้น้อยลงเช่นกัน…

dca 5000

  • จำนวนเงินลงทุนทั้งหมด 30,000 บาท
  • ราคาหลักทรัพย์เฉลี่ย 13.83 บาท
  • จำนวนหุ้นทั้งหมด 1,800 หุ้น

**เดือนที่ 5 ระบบคำนวณโดยคิดรวม Price, Volume, Commission (0.157% กรณีส่งคำสั่งซื้อขายด้วยตัวเอง) และ VAT ทั้งนี้จะไม่เกินมูลค่าเงินที่ลงทุนต่อรอบของลูกค้า…

จะเห็นได้ว่า…ราคาหลักทรัพย์เฉลี่ยตลอดการลงทุน 6 เดือน นั้น…ยังต่ำกว่าราคาหุ้นในบางเดือนเสียอีก !!

 

ข้อกำหนดและเงื่อนไข DCA Order

1.  สามารถใช้งานได้ผ่าน บัญชี Cash Balance เท่านั้น

2.  ผู้ลงทุนสามารถกำหนดเงื่อนไขการลงทุนได้ 5 Symbol (ไม่นับ Order ที่ Activated แล้ว)

3.  รายชื่อหลักทรัพย์ที่สามารถทำ DCA ได้นั้นขึ้นอยู่กับการกำหนดจากบริษัทหลักทรัพย์เท่านั้น

โดยทางหลักทรัพย์บัวหลวงมี…วิธีการคัดเลือกหลักทรัพย์หรือบริษัทจดทะเบียนเพื่อให้ลูกค้าสามารถส่งคำสั่งซื้อขายแบบ DCA ด้วยเงื่อนไข…หลักทรัพย์ที่อยู่ใน SET 100 เพื่อให้มีสภาพคล่องเพียงพอ และกองทุนรวมดัชนีที่จดทะเบียนซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ เช่น BMSCITH ซึ่งเหมาะ  สำหรับการลงทุนระยะกลางถึงระยะยาว หรือหลักทรัพย์อื่นที่มีบริษัทหรือบริษัทที่เกี่ยวข้องของบริษัทเป็นผู้ออก และเป็นผู้ดูแลสภาพคล่อง   (Market Maker) ได้เนื่องจากบริษัทมั่นใจด้านสภาพคล่องที่สามารถส่งคำสั่งเสนอซื้อหรือขายได้พอเพียงกับความต้องการของตลาด โดยมี  หน่วยงานภายในเป็นผู้ดูแลสภาพคล่องเอง แต่อย่างไรก็ดีบริษัทได้มีการแจ้งเรื่องความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้กับลูกค้ารับทราบ

4.  มูลค่าการส่งคำสั่ง ตั้งแต่ 5,000 – 200,000 บาท

5.  หากหลักทรัพย์เกิด Corporate Action (CA) เช่น XD, XR… คำสั่งดังกล่าวยังคงดำเนินตามปกติ

กองทุนแบบ  ETF  หรือ กองทุนเปิดดัชนี ที่ซื้อขายเปรียบเสมือนเป็นหุ้นตัวหนึ่ง ชื่อย่อ “BMSCITH” ที่คัดเลือกหุ้นคุณภาพแบบนักลงทุนต่างชาติ อ้างอิงมาตรฐานสากลตาม ดัชนี MSCI Thailand เหมือนซื้อหุ้นชั้นนำและกระจายความเสี่ยงการลงทุนในหุ้นได้ราว 30 ตัว เน้นลงทุนระยะยาว…

**BMSCITH เป็นกองทุนรวม ETF  โดย บลจ. บางกอกแคปปิตอล จำกัด บริษัทลูกของ บมจ. หลักทรัพย์บัวหลวง เป็นผู้ออก และบมจ. หลักทรัพย์บัวหลวง เป็นผู้ดูแลสภาพคล่อง ผู้ลงทุนจะต้องทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน…

 

เตรียมความพร้อมก่อนการใช้งาน

อันดับแรกตรวจสอบ Version Streaming ที่ท่านใช้อยู่ปัจจุบัน ได้อัพเดทเป็น Version ล่าสุดแล้วหรือยัง?

** สำหรับบุคคลทั่วไป สามารถสมัครเปิดบัญชีหุ้นออนไลน์สะดวก ง่าย รวดเร็ว คลิกที่นี่  **

 

วิธีการเข้าใช้งาน DCA Order

บอกได้เลยว่าง่าย…แสนง่าย เพราะ DCA รองรับการใช้งานผ่าน iPhone และ Android …

เพียงหยิบ Smartphone ของคุณขึ้นมา เข้าไปที่โปรแกรม “Streaming” จากนั้นไปที่เมนูหลัก “More” ตรงแถบด้านล่างขวามือ
เลือกหัวข้อ DCA Order” และ กด Accept” ยอมรับเงื่อนไข…

 

login dca 1

 

login dac 2

**หากพบข้อความ This account does not have permission to place DCA order. If you have further enquiries, please contact your broker. แสดงว่า Account นี้ไม่ได้รับอนุญาตให้ส่ง DCA Order… ลูกค้าสามารถติดต่อเพื่อขอใช้บริการ ได้ที่ 02-618-1111 หรือ ส่ง E-mail : Customerservice@bualuang.co.th 

 

DCA Order ประกอบด้วย 3 เมนูหลักๆ คือ 

  • Place Order เป็นเมนูสำหรับการส่งคำสั่งซื้อ DCA Order
  • Order Status เป็นเมนูสำหรับตรวจสอบสถานะการส่งคำสั่ง และ Cancel Order
  • Back Test เมนูนี้ใช้สำหรับการจำลองภาพรวมของการลงทุนในหุ้นย้อนหลังด้วยรูปแบบการลงทุน DCA เพื่อให้นักลงทุนมีข้อมูลประกอบการตัดสินใจในการลงทุน…

 

เมื่อต้องการส่งคำสั่งซื้อขายแบบ DCA Order เลือกที่เมนู “Place Order”

1.  เลือกชื่อหุ้น โดยการกดที่ Add or Edit Symbol” เพื่อเลือกชื่อหุ้น ซึ่งเป็น Symbol List ของหุ้นที่เราอนุญาตให้ส่งคำสั่งแบบ DCA ได้…

  • %Capital Gain/Loss แสดงค่า %กำไรหรือขาดทุน โดยใช้ข้อมูลย้อนหลัง 1 ปี โดยที่มีการจำลองการลงทุน 1 ล้าน และ Frequency ทุก 1 เดือน…
  • Dividend Receive แสดงค่า Dividend ใช้ข้อมูลย้อนหลัง 1 ปี โดยที่มีการจำลองการลงทุน 1 ล้าน และ Frequency ทุก 1 เดือน…
  • Win Rate ความน่าจะเป็นของจำนวนครั้งที่เกิดขึ้นเทียบกับการทำ DCA Order ทั้งหมดโดยใช้ข้อมูลย้อนหลังมาคำนวณ
  • Avg 52 W ราคาปิดเฉลี่ยในช่วง 1 ปี

หลังจากเลือกหุ้นได้แล้ว…จากนั้นให้กด “Done”

place order

 

2.  Total amount per order (Baht)  จำนวนเงินลงทุนแต่ละรอบ

3.  Frequency – รูปแบบในการเลือกลงทุน ซึ่งสามารถเลือกได้แบบ Monthly , Weekly

  • กรณีที่เลือก Monthly สามารถเลือกระบุวันตัดเงินของเราได้ดังนี้ วันที่ 1,5,15,25
  • กรณีที่เลือก Weekly สามารถเลือกระบุ วันจันทร์ – ศุกร์

4.  Time ช่วงเวลาที่ท่านต้องการจะลงทุน เลือกได้ 2 แบบ คือ Morning, Afternoon

5.  Duration ระยะเวลาในการลงทุน

  • กรณีที่เลือก Monthly ระยะเวลาในการลงทุนสามารถกำหนดเป็น 3 เดือน, 6 เดือน, 9 เดือน, 12 เดือน
  • กรณีที่เลือก Weekly ระยะเวลาในการลงทุนสามารถกำหนดเป็น 4 สัปดาห์, 8 สัปดาห์, 12 สัปดาห์, 16 สัปดาห์

place order 2

กำหนดเงื่อนไขเสร็จเรียบร้อย จากนั้นระบุ PIN และกดปุ่ม Submit” เพื่อส่งคำสั่ง

หมายเหตุ

  • DCA Order จะมีผลในวันทำการถัดไป หลังจากกำหนดรูปแบบของการส่งคำสั่งเรียบร้อยแล้ว
  • หากวันที่กำหนดให้ส่งคำสั่ง DCA Order ตรงกับวันหยุด ระบบจะทำการส่งคำสั่งในวันทำการถัดไป
  • ระบบจะไม่ตรวจสอบเงินและพอร์ตขณะที่ตั้ง DCA Order โดยจะตรวจสอบเมื่อคำสั่ง Activate
    ไปที่ระบบของตลาดหลักทรัพย์
  • หากถึงวันที่กำหนดตัดเงิน ระบบพบว่าจำนวนเงินในพอร์ตไม่เพียงพอ Transactions นั้นจะติด Approve แต่ Transactions อื่นๆ ที่เหลือยังคงดำเนินการอยู่
  • ราคาที่จะ Active ไปที่ระบบของตลาดหลักทรัพย์ จะส่งเป็น MP-MTL
  • หากคำนวณหา Volume ได้แล้วจะปัดลงให้เป็น Board Lot (Odd Lot จะไม่ส่งคำสั่ง)
  • ระบบจะ Activated คำสั่งซื้อขาย โดยคิดรวม Price, Volume, Commission (0.157% กรณีสั่งคำสั่งซื้อขายด้วยตัวเอง)
    และ VAT ทั้งนี้จะไม่เกินมูลค่าเงินที่ลงทุนต่อรอบของลูกค้า

**MP-MTL คือ จับคู่กับด้านตรงข้ามที่ Top Best Price ราคาเดียว หากจับคู่ไม่หมด ระบบจะส่งคำสั่งตั้งรอที่ Last Price**

 

ตรวจสอบสถานะการส่งคำสั่ง และการ Cancel DCA Order ที่เมนู “Order Status”

1.  เลือกเมนู Order Status เพื่อตรวจสอบสถานะของ Order

2.  หากลูกค้าต้องการยกเลิกคำสั่ง DCA เลือกที่เมนูOrder Status” > เลือก Cancel Order > จากนั้นเลือก Order ที่ต้องการยกเลิกและกด Cancel จะแสดงหน้าจอให้ยืนยันการยกเลิก Order จากนั้นกด Confirm เพื่อยืนยันการยกเลิกที่ต้องการ…

 

order status

 

Status ของ DCA Order

  • Waiting ระบบ Settrade ได้รับ DCA Order ที่ตั้งไว้แล้ว และกำลังรอให้ถึงเงื่อนไขที่ตั้งไว้
  • Activating DCA Order ที่ตั้งไว้เริ่มมี Active Transaction ที่ตรงตามเงื่อนไขที่ตั้งไว้แล้วบางส่วน
  • Done DCA Order ได้รับการ Activated ครบทุก Transaction
  • Cancelled DCA Order นั้นถูกยกเลิกทั้งหมดโดยผู้ใช้งาน หรือระบบยกเลิกให้โดยอัตโนมัติ เช่น การเปลี่ยนแปลงชื่อย่อหุ้น หรือ โบรกเกอร์มีการเปลี่ยนแปลงหุ้นที่อนุญาตให้ส่งคำสั่ง DCA Order

**หาก Transaction ใดๆ ขึ้น Rejected แสดงว่าไม่สามารถส่งคำสั่งเข้าระบบได้ เนื่องจากพบความผิดปกติ เช่น วงเงินไม่พอ  

 

ดูแบบจำลอง Backtest เพื่อเป็นข้อมูลประกอบการตัดสินใจลงทุน…

1.  กรอกชื่อหุ้น Symbol ที่สนใจ

2.  กรอกจำนวนเงินที่ต้องการลงทุนแต่ละรอบ

หมายเหตุ : จำนวนเงินที่ระบุต้องเพียงพอกับการซื้อหุ้นในกระดานหลัก 100 หุ้น (Board lot)

3.  Frequency  รูปแบบในการเลือกลงทุน ซึ่งสามารถเลือกได้แบบ Monthly (รายเดือน) หรือ Weekly (รายสัปดาห์)

4.  Duration ระยะเวลาในการลงทุน

  • กำหนดแบบ YTD ตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบัน
  • กำหนดแบบตามจำนวนปีที่กำหนด เช่น 1Y, 3Y, 5Y

จากนั้นกด View Result” เพื่อยืนยันผลการจำลองการลงทุน

backtest

 

ผลลัพธ์จากการ Backtest

Capital Gain (Baht) – กำไรที่จะได้รับเทียบกับราคา Close ของวันทำการก่อนหน้า

Dividend Receive (Baht) จำนวนเงินปันผลที่ได้รับทั้งหมด

backtest1

 

Details

  • Period – ช่วงเวลาที่ลงทุน
  • Date – วันที่ลงทุน
  • No. of Transactions – จำนวน Transaction ทั้งหมดที่เกิดขึ้น
  • Total Volume – จำนวนหุ้น

backtest2

 

Investment Cost

  • Cost amount (Baht) – ต้นทุนที่ลงทุนไปทั้งหมด
  • Average Cost Per Shares – ราคาเฉลี่ยต่อหุ้น

backtest3

 

Market Value

  • Market Value (Baht) – มูลค่าของตลาด
  • EOD Price (Baht) – ราคาปิดในวันทำการก่อนหน้า

backtest4

 

Win Rate (โอกาสที่จะกำไร)

สมมุติฐานการคำนวณหาโอกาสที่จะกำไรจากเงินลงทุนในหุ้นจำนวนเงิน 1 ล้านต่อเดือน
และ ขายเมื่อครบ 1 ปี โดยเริ่มลงทุนตั้งแต่เปิดการซื้อขาย

  • Probability Rate : โอกาสที่จะกำไร (%) ในรอบ 1 ปี
  • Average Capital Gain : กำไรที่เฉลี่ยในรอบ 1 ปี
  • Average Dividend Receive : เงินปันผลเฉลี่ยที่ได้รับในรอบ 1 ปี

backtest5

แจ้งเตือนลูกค้าผ่านทาง E-Mail

  • ระบบจะแจ้งเตือนก่อนการส่งคำสั่ง DCA Order ล่วงหน้า 3 วันทำการ
  • เมื่อคำสั่ง DCA Order ถูก Activate, Cancelled และ Expired ระบบจะดำเนินการส่ง E-Mail ณ สิ้นวันทำการ
  • กรณีหุ้นเปลี่ยนชื่อ หรือ Broker มีการแก้ไข List ของหลักทรัพย์ที่อนุญาตให้ส่งคำสั่ง DCA ระบบจะทำการยกเลิกคำสั่งนั้นๆ
    ให้โดยอัตโนมัติในเย็นวันทำการก่อนหน้าวันเปลี่ยนชื่อหุ้น
  • กรณีระบบ Settrade DCA Order System ไม่สามารถให้บริการได้ จะมีการส่ง E-Mail แจ้งเตือน

บทความนี้เป็นประโยชน์กับท่านหรือไม่

8 ความคิดเห็นสำหรับบทความนี้

  1. ศศิภา

    เป็นบทความมีความละเอียด อ่านแล้วเข้าใจค่ะ ขอบคุณมากค่ะ

  2. วชิรวิชญ์

    DCA รายชื่อหุ้น 20 ตัว ที่คัดมา เลือกตรงไหนครับ
    กระจายได้ กี่หุ้นครับ
    ถ้าลง เดือนละ 10,000 จะสามารถ ซื้อได้ กี่หุ้นครับ
    ซื้อเป็น เศษหุ้น หรือซื้อตามกระดาน ที่ 100 หุ้นครับ

    1. OIC

      สำหรับเงื่อนไขใหม่ในการออมหุ้นอัตโนมัติแบบ DCA ผ่าน Bualuang Streaming มีดังนี้ค่ะ
      – ขั้นต่ำในการลงทุน 5,000 บาท
      – เลือกลงทุนในหุ้น SET100 หรือ BMSCITH
      โดยสามารถส่งคำสั่งได้ครั้งละ 5 Symbol (ไม่นับ Order ที่ Activated แล้ว) ทั้งนี้จำนวนเงินที่ระบุต้องเพียงพอกับการซื้อหุ้นในกระดานหลัก 100 หุ้น (Board lot) นะคะ

  3. Chanintr Panjamasakul

    น่าจะแนะนำ รายชื่อหุ้นที่สมควรแก่การลงทุนในระบบ DCA ให้ลูกค้านะครับ..มันจะชัดเจนเลย..เป็นการสแกนหุ้นที่พื้นฐานดีเหมาะกับการลงทุนระบบนี้ครับ

  4. Chanintr Panjamasakul

    อยากมราบ ลิฟต์ รายชื่อหุ้นที่สามารถซื้อ DCA ได้ว่ามี
    หุ้นตัวไหนบ้างครับ

    ชนินทร์ ปัญจมาสกุล
    0819251478

แสดงความคิดเห็น